Il BIC (Bank Identifier Code) è un codice (codice SWIFT: Worldwide Interbank Financial Telecommunication) utilizzato nei pagamenti internazionali per identificare la Banca del beneficiario secondo lo standard ISO 9362; è disponibile praticamente per quasi tutte le banche del mondo e può essere formato da 8 o da 11 caratteri alfanumerici. Esso è utilizzato insieme al codice IBAN per trasferimenti di denaro mediante bonifico internazionale.

SWIFT è una società  cooperativa attraverso la quale il mondo finanziario conduce le sue operazioni di business con  velocità,  certezza e   fiducia. 

Più di 10.000 istituzioni finanziarie e società in 212 paesi utilizzano la messaggistica swift  ogni giorno per lo scambio di milioni di messaggi finanziari standardizzati. Questa attività prevede lo scambio sicuro di dati di proprietà, garantendo nel contempo la riservatezza e l'integrità.

SWIFT permette ai suoi clienti di automatizzare e standardizzare le operazioni finanziarie, riducendo così i costi e  i rischi operativi  eliminando le inefficienze dalle loro attività. 

  SWIFT ha sede in Belgio e ha uffici in importanti centri finanziari del mondo e dei mercati in via di sviluppo. 

  SWIFT non detiene  fondi né gestisce  gli account per conto della clientela, né memorizza le  informazioni finanziarie su base continuativa.

SWIFT – Descrizione del Tipo di Messaggio

MT 101 Richiesta di trasferimento

MT 102 Richiesta di trasferimento a più clienti

MT 102 + (STP) multipli di trasferimento dei crediti dei clienti (STP)

MT 103 Single Customer Credit Transfer

MT 103 + (competenza) Single Customer Credit Transfer (competenza)

MT 103 + (STP) Single Customer Credit Transfer (STP)

MT 104 Debito del cliente diretto

MT 105 EDIFACT

MT 107 Messaggio generale di addebito diretto

MT 110 Controllo di assegno (s)

MT 111 Richiesta di blocco pagamento di un assegno

MT 112 Richiesta di pagamento di un assegno in stato di blocco

MT 190 di oneri, interessi e altre rettifiche

MT 191 Richiesta di pagamento di spese e interessi

MT 192 Richiesta di annullamento

MT 195 Richieste

MT 196 Risposte

MT 198 Messaggio di proprietà

MT 199 Formato dei messaggi gratis

Tabella 3 Trasferimenti istituto finanziario

SWIFT Decrizione del tipo di messaggio

MT 200 Trasferimento istituto finanziario per conto proprio

MT 201 di trasferimento multiplo istituto finanziario per conto proprio

MT 202 Generale trasferimento istituto finanziario

MT 202 + (COV) finanziario generale Transfer Institution (COV)

MT 203 Trasferimento Multiplo Generale istituto finanziario

MT 204 mercati finanziari messaggio Direttot del Debito

MT 205 Istituzione finanziaria trasferire l'esecuzione

MT 205 + (COV) Istituzione finanziaria esecuzione di trasferimento (COV)

Richiesta MT 207 per trasferimento istituto finanziario

Avviso MT 210 a ricevere

MT 256 Consigli di mancato pagamento di assegni

MT 290 Consigli di oneri, interessi e altre rettifiche

MT 291 Richiesta di pagamento di spese, interessi e altre spese

Richiesta MT 292 per cancellazione

MT 295 Richieste

MT 296 Risposte

MT 298 Messaggio di proprietà

MT 299 Formato dei messaggi gratis

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Tabella 4 I mercati del Tesoro, dei cambi, mercati monetario e strumenti

SWIFT – Tipo Decription messaggio

MT 300 Conferma Foreign Exchange

MT 303 Forex / valuta Opzione di istruzioni di assegnazione

MT 304 Consigli / Istruzione di un affare a Terzi

MT 305 esteri Conferma Opzione valuta

MT 306 Opzione in valuta estera

MT 307 Consigli / istruzione di un affare di terze parti FX

MT 320 Fisso Prestito / caparra confirmatoria

MT 321 Istruzioni per un deposito di terzi di finanziamento /

MT 330 chiamate / Avviso finanziamento / caparra confirmatoria

MT 340 Inoltro Agreement Conferma

MT 341 Accordo conferma tasso di regolamento

MT 350 Consigli di prestito / deposito di Pagamento degli Interessi

MT 360 singola su tassi d'interesse Conferma derivati

MT 361 Cross Currency Interest Rate Swap Conferma

MT 362 Tasso di Interesse di pagamento

MT 364 Conferma interessi singola valuta

MT 365 Conferma interessi

MT 380 Ordine dei Cambi

MT 381 cambi di conferma dell'ordine

MT 390 Consigli di oneri, interessi e altre rettifiche

MT 391 Richiesta di pagamento di spese, interessi e altre spese

MT 392 Richiesta di annullamento

MT 395 Richieste

MT 396 Risposte

MT 398 Messaggio di proprietà

MT 399 Formato dei messaggi gratis

Tabella 5 Collezioni e Lettere Cash

SWIFT – Descrizione del tipo di messaggio

MT 400: Consigli di pagamento

MT 405 : Collezione Clean

MT 410 Collezioni: Riconoscimento

MT 412: Consigli di Accettazione

MT 416i: Consigli di pagamento negato e acettazione negata

MT 420: Traccia

MT 422 Consigli e richiesta di istruzioni

MT 430: Modifica delle Istruzioni

MT 450 : Credito in contanti

MT 455: Lettera di Credito Contanti Consigli di regolazione

MT 456 : Consigli di non onorabilità

MT 490 Consigli di oneri, interessi e altre rettifiche

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MT 491 Richiesta di pagamento di spese, interessi e altre spese

MT 492 Richiesta di annullamento

MT 495 Richiesta

MT 496 Risposte

MT 498 Messaggio di proprietà

MT 499 Formato dei messaggi gratis

Tabella 6 Securities Markets

SWIFT Decrizione del tipo di messaggio

MT 500 Istruzioni per la registrazione

MT 501 Conferma di iscrizione o di modifica

MT 502 per comprare o vendere

MT 503 Collateral Claim

MT 504 Proposta Collaterale

MT 505 Sostituzione del collaterale

MT 506 Collaterale ed esposizione Normativa

MT 507 Stato Collaterale ed elaborazione Consigli

MT 508 intra-posizione Consigli

MT 509 Trade messaggio di stato

MT 510 dello stato di registrazione ed elaborazione Consigli

MT 513 Consigli dei client di esecuzione

MT 514 Commercio di istruzioni di assegnazione

MT 515 Conferma client di acquisto o vendita

MT 516 Conferma

MT 517 Trade Affermazione Conferma

MT 518 Market-Side Trade Securities

MT 519 Modifica dei dati di clienti

MT 524 intra-posizione di istruzioni

MT 526 Generale Securities accreditamento / indebitamento messaggio

MT 527 Iistruzioni Collaterale

MT 528 ETC sul lato client Settlement Istruzione

MT 529 ETC Market-Side Settlement Istruzione

MT 530 Comando Processo Transazione

MT Dichiarazione 535 di Holdings

MT 536 Dichiarazione delle transazioni

MT 537 Dichiarazione di transazioni in sospeso

MT 538 Dichiarazione di Intra-posizione Consigli

MT 540 Ricezione gratis

MT 541 Ricevi Contro Istruzione di Pagamento

MT 542 Consegna gratis

MT 543 Invio Contro Instruzione di Pagamento

MT 544 di conferma di ricezione gratuiti

MT 545 Ricevi Contro di conferma del pagamento

MT 546 Invio Conferma gratuito

MT 547 Invio contro la conferma del pagamento

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MT 548 di stato di liquidazione e di elaborazione Consigli

MT 549 Richiesta Normativa / Stato Consigli

MT 558 Stato Collaterale ed elaborazione Consigli

MT 559 Agenti per il Pagamento

MT 564 di notifica Corporate Action

MT 565 Istruzione Corporate Action

MT 566 Conferma Corporate Action

MT Stato Azione 567 Corporate ed elaborazione Consigli

MT 568 Narrativa Corporate Action

MT 569 Collaterale ed esposizione Normativa

MT 574 (IRSLST) IRS 1441 NRA benefici Lista Proprietari

MT 574

(W8BENO)

IRS 1441 NRA benefici Dichiarazione preventiva del proprietario

MT 575 Dichiarazione di attività combinate

MT 576 Informativa Ordini Open

MT 577 Dichiarazione dei numeri

MT 578 Informativa

MT 579 Certificato Numeri

MT 581 Messaggio di regolazione collaterale

MT 582 diritto al rimborso o Consigli

MT 584 Dichiarazione di ETC Trade attesa

MT 586 Informativa

MT 587 Ricevimento di deposito di istruzioni

MT 588 Conferma ricevimento di deposito

MT 589 Stato di Ricevimento ed elaborazione Consigli

MT 590 Consigli di oneri, interessi e altre rettifiche

MT 591 Richiesta di pagamento di spese, interessi ed altri Spese

MT 592 Richiesta di annullamento

MT 595 Richiesta

MT 596 Risposte

MT 598 Messaggio di proprietà

MT 599 Formato dei messaggi gratis

Tabella 7 I mercati del Tesoro, Metalli Preziosi

SWIFT – Decription del tipo di messaggio

MT 600 Conferma commercio metalli preziosi

MT 601 Preziosi conferma Opzione Metal

MT 604 Metalli preziosi Transfer / ordine di consegna

MT 605 Metalli preziosi Avviso per ricevere

MT 606 metalli preziosi Consigli di debito

MT 607 metalli preziosi Consigli di credito

MT 608 Dichiarazione di un account Metal

MT 609 Dichiarazione dei contratti Metal

MT 620 Metallo finanziamento fisso / caparra confirmatoria

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MT 643 Avviso di prelievo / Rinnovo

MT 644 Consigli di fissaggio Aliquota e importo

MT 646 pagamento di capitale e / o di interesse

MT 649 Messaggio Generale

MT 690 di oneri, interessi e altre rettifiche

MT 691 Richiesta di pagamento di spese, interessi e altre spese

MT 692 Richiesta di annullamento

MT 695 Richiesta

MT 696 Risposte

MT 698 Messaggio di proprietà

MT 699 Formato dei messaggi gratis

Tabella 8 I mercati del Tesoro, Syndication

SWIFT Descrizione del tipo di messaggio

MT 700 Emissione di un credito documentario

MT 701 Emissione di un credito documentario

MT 705 Pre-Consigli di un credito documentario

MT 707 Emendamento per un credito documentario

MT 710 Consigli di un terzo Banche di Credito Documentario

MT 711 Consigli di un terzo Banche di Credito Documentario

MT 720 Trasferimento di un credito documentario

MT 721 Trasferimento di un credito documentario

MT 730 Riconoscimento

MT 732 Consigli di scarico

MT 734 Consigli di Rifiuto

MT 740 Autorizzazione a rimborsare

MT 742 diritto al rimborso

MT 747 Modifica di una autorizzazione per il rimborso

MT 750 Consigli di discrepanza

MT 752 Autorizzazione a pagare, accettare o negoziare

MT 754 Consigli di Pagamento / accettazione / Negoziazione

MT 756 Consigli di rimborso o di pagamento

MT 760 Garanzia

MT 767 Garanzia emendamento

MT 768 Riconoscimento di un messaggio di garanzia

MT 769 Consigli di riduzione o Release

MT 790 Consigli di oneri, interessi e altre rettifiche

MT 791 Richiesta di pagamento di spese, interessi e altre spese

MT 792 Richiesta di annullamento

MT 795 Richiesta

MT 796 Risposte

MT 798 Messaggio di proprietà

MT 799 Formato dei messaggi gratis

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Tabella 9 Travellers Cheques

SWIFT – Descrizione del tipo di messaggio

MT 800 T / C Vendite e Consigli [Single]

MT 801 T / C Consigli dei multipli di vendita

MT 802 T / C Consigli

MT 824 T / C Inventario distruzione / cancellazione Avviso

MT 890 Consigli di oneri, interessi e altre rettifiche

MT 891 Richiesta di pagamento di spese, interessi e altre spese

MT 892 Richiesta di annullamento

MT 895 Richiesta

MT 896 Risposte

MT 898 Messaggio di proprietà

MT 899 Formato dei messaggi gratis

Tabella 10 Cash Management e stato cliente

SWIFT Descrizione del tipo di messaggio

MT 900 Conferma di addebito

MT 910 Conferma di credito

920 MT messaggio di richiesta

MT 935 Vota Consigli Cambia

MT 940 clienti Message Normativa

MT 941 Balance Report

MT 942 Rapporto intermedio di transazione

MT 950 Dichiarazione dei messaggi

MT 970 Dichiarazione di compensazione

MT 971 Rapporto Bilancio

MT 972 Resoconto Intermedio

MT 973 messaggio di richiesta di compensazione

MT 985 Richiesta Stato

MT 986 Report Status

MT 990 Consigli di oneri, interessi e altre rettifiche

MT 991 Richiesta di pagamento di spese, interessi e altre spese

MT 992 Richiesta di annullamento

MT 995 Richiesta

MT 996 Risposte

MT 998 Messaggio di proprietà

MT 999 Formato dei messaggi gratis

Che cosa è un MT-760?

 La MT-760 è un  messaggio SWIFT conosciuto  come garanzia che, come suggerisce il nome, funziona come una garanzia bancaria.

L'investitore utilizza attraverso la banca uno SWIFT MT-760 quando utilizza un bene come base (CASH, BG, CD, MTN, ecc.)

 Questa attività (trasmissione dello swift) è rilasciata a favore del destinatario (il destinatario della MT-760).

Questo tipo di messaggio è comunemente usato nel settore Commodities o in aziende per l'importazione o l'esportazione di qualsiasi prodotto. La banca emittente utilizza il bene come garanzia a favore del cliente che riceve l’ MT-760. E 'anche importante notare che questa è l'opzione di blocco classico quando si tratta di partecipare ad un programma di collocamento privato.

 Prima della emissione di un SWIFT MT-760, la banca emittente emette un SWIFT MT-799

(Messaggio di solito gratuito). L’ MT-799 rilasciato è un pre-avviso  (con cui la banca comunica alla banca ricevente che sarà rilasciata una garanzia sotto forma di MT-760 ). Poi, nelle successive 24/48 ore la banca ricevente emette uno SWIFT MT-799 per la banca emittente confermando  che essa è pronta  a ricevere l’ MT-760. Nelle successive 24/48 ore il cliente della banca autorizza l'emissione della SWIFT MT-760, con l'accettazione della banca ricevente. Così, l'attività è chiusa a favore del destinatario per il tempo specificato nel testo del messaggio SWIFT.

Quando un SWIFT è emesso e accettato dalla banca ricevente è totalmente IRREVOCABILE.

Esso può essere revocato solo se il destinatario dell’MT-760 fornisce il consenso alla sua banca di procedere con il ritiro.

 Quando un cliente  invia un messaggio SWIFT MT-760 per un periodo di (per esempio) 10 mesi, oltre ad essere irrevocabile, questo comporta seri rischi in quanto le cosiddette piattaforme o intermediari che dichiarano di essere in contatto con un operatore possono interagire con il bene e portare alla sua perdita. 

Fonte :  http://lbconsultingsas.it